Investir em renda variável ou renda fixa está cada vez mais simples e acessível a qualquer pessoa graças às facilidades advindas da tecnologia. Afinal, nos dias de hoje, basta ter uma conta em uma instituição financeira e acesso à internet e um computador – ou smartphone – para realizar seus investimentos.

O que muitos investidores ainda não sabem é que todo investidor que já possua investimentos em uma instituição financeira ou corretora pode optar por enviá-los a outra instituição de seu interesse sem precisar fazer o resgate de suas aplicações. Basta, neste caso, solicitar a transferência de custódia.

No artigo de hoje você entenderá melhor o que é esta transferência de custódia e descobrirá como realizar este processo de transferir, em passo simples, sua carteira de investimentos para outra instituição com a qual você pretende se relacionar.

O que é transferência de custódia?

A transferência e custódia nada mais é que transferir seus investimentos – sejam eles de renda fixa ou renda variável – de uma instituição financeira para outra. Após este processo, seus investimentos passam a ficar sob os cuidados da instituição escolhida por você.

Na transferência de custódia não é necessário realizar nenhum resgate e não há incidência de Imposto de Renda. Trata-se apenas de uma transmissão da sua carteira de investimentos de um determinado banco ou corretora para uma outra instituição financeira. Concluída a transferência, você passará a enxergar todos os seus ativos e produtos financeiros na plataforma desta nova instituição.

Quais tipos de ativos podem ser transferidos?

Ações, títulos do Tesouro Direto e Fundos Imobiliários são os ativos mais comumente transferidos pelos investidores. Eles, no entanto, não são os únicos ativos que podem ser transferidos de uma instituição para outra – falaremos sobre isso adiante.

Para estas transferências mais habituais, existe um modelo de solicitação de transferência de valores mobiliários, que deve ser preenchido pelo investidor e encaminhado para a instituição financeira onde possui os investimentos que serão transferidos.

Em geral, o agente de custódia – corretora ou banco – realiza em até uma semana os procedimentos necessários para conclusão da transferência de custódia. É importante, no entanto, que o investidor verifique com a instituição financeira na qual possui investimentos quais são os procedimentos exigidos para esta transferência – uma vez que cada instituição possui exigências específicas para este processo.

Transferindo a custódia

A transferência de custódia de ações, títulos do Tesouro e Fundos Imobiliários é bastante comum e, por isso, costuma ser mais simples. Em geral, o processo todo acontece em 5 passos:

  1. Abrir conta na instituição financeira com a qual pretende se relacionar;

Contatar a instituição cedente (onde seus recursos estão alocados) e verificar os procedimentos necessários para solicitação da transferência de custódia;

  1. Relacionar os ativos e as respectivas quantidades que serão transferidas;
  2. Ter em mãos o CNPJ da instituição de destino dos investimentos e o seu código de cliente na instituição de destino;
  3. Enviar as documentações/solicitação exigidas pela instituição cedente.

Realizados estes cinco passos, a instituição financeira onde seus investimentos se encontravam tomará as medidas necessárias para concluir o processo de transferência de custódia.

Transferência de ativos de renda fixa e fundos de investimento

Como você já sabe, não são apenas ações, títulos do Tesouro e Fundos Imobiliários que podem ser transferidos de uma instituição para outra. Ativos de renda fixa diversos – como CDBs, LCIs, LCAs, entre outros – também podem ser transferidos. Nestes casos, no entanto, o procedimento de transferência de custódia é diferente e um pouco mais burocrático.

O mesmo ocorre com os Fundos de Investimento. Poucos investidores sabem, mas é sim possível adquirir um fundo de investimento em uma determinada instituição financeira e transferir a custódia para outra instituição.

Imagine, por exemplo, que você possui conta em uma determinada corretora e, por meio da plataforma da sua corretora, decidiu investir em um fundo do BTG Pactual. Tempos depois você abre uma conta no BTG Pactual digital e se pergunta se não é possível eliminar o intermediário e manter seu fundo sob custódia do próprio BTG. A resposta a este questionamento é: sim, isto é plenamente possível.

O que ocorre é que, tanto para os ativos quanto para os fundos de investimento – especialmente para este último, o processo de transferência de custódia é muito mais burocrático. Por conta disso, muitas instituições não informam aos seus clientes a possibilidade de realizá-lo.

Porém, se você tem um produto de renda fixa ou fundo de investimento em um determinado banco ou corretora e pretende transferi-lo para outra instituição financeira, saiba que é possível fazer esta solicitação. Nestes casos, vale a pena verificar com as duas instituições – a instituição cedente e a instituição de destino – quais são os procedimentos a serem adotados para a conclusão desta transferência de custódia.

Tenho conta no BTG Pactual digital: como devo proceder?

Caso queira transferir todos os seus investimentos de uma ou mais instituições financeiras para o BTG Pactual digital – desde ações até debêntures, COEs,  CDBs, CRIs, CRAs, entre outros produtos e ativos – basta enviar um email para: atendimento@btgpactualdigital.com e solicitar orientações para transferência de custódia.

Desta forma, você concentrará todos os seus investimentos na plataforma digital do BTG Pactual – a maior instituição financeira especializada em investimentos da América Latina.

Como escolher a melhor instituição para realizar meus investimentos?

Para tomar decisões de investimentos mais adequadas e em linha com seus objetivos durante todo este processo você deve contar com uma boa plataforma digital e assessoria de investimentos gabaritada. Escolher um banco de investimentos conceituado e com expertise comprovada pode lhe ajudar a encontrar as melhores opções de investimentos, de acordo com seu planejamento pessoal.

Por isso, minha recomendação é a plataforma do BTG Pactual digital, onde é possível ter acesso a produtos de diversos bancos e contar com toda a expertise de mais de 35 anos em investimentos e gestão de recursos que só o banco de investimentos BTG Pactual pode oferecer.

Deixe seu comentário 2

  1. É possível fazer transferência de custódia de uma previdência privada, do Bradesco..para a BTG??!! Seria um VGBL..

    1. A portabilidade de previdência é um procedimento sem custos e sem dor de cabeça, Otávio!

      Entraremos em contato para auxiliá-lo.

      Muito obrigado!

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